Правила сервиса

Модель оценки риска (Risk Score)

Сервис применяет модель оценки риска Risk Score, основанную на анализе блокчейн-транзакций. В зависимости от уровня риска операция может быть:

Risk Score до 50% Операция считается низкорисковой и может быть обработана автоматически.

Risk Score 50–70% Операция может быть направлена на дополнительную проверку.

Risk Score выше 70% Операция может быть временно приостановлена для проведения процедур KYC и Source of Funds (подтверждение происхождения средств)

1.4 Положения и условия подробно определяют часть Соглашения в соответствии с положениями раздела 1751 (1) нового закона № 89/2012 Coll., Гражданского кодекса…

1.5 Совершая действия, ведущие к заключению Договора, Договаривающиеся стороны заявляют, что они осведомлены о применимых Положениях и условиях…

1.6 Срок действия соглашения между Пользователем и Сервисом Kassa не ограничен до тех пор, пока Пользователь не расторгнет Договор в письменной форме…

Используемые AML-инструменты

Для анализа транзакций FreeChange.cc использует специализированные AML-сервисы блокчейн-аналитики: GetBlock, CoinKYT, AMLBot.

Результаты анализа используются для оценки Risk Score и принятия решений по операциям.

Маркеры повышенного риска

Транзакция может быть признана подозрительной, если анализ выявляет связь средств со следующими категориями:

Child Exploitation

Dark Market

Dark Service

Enforcement Action

Fraudulent Exchange

Gambling

Illegal Service

Mixer

Ransom

Sanctions

Scam

Stolen Coins

Terrorism Financing

ATM

Exchange (High risk)

Bridge

P2P Exchange (High Risk)

Unnamed Service

Liquidity Pools

При обнаружении подобных маркеров операция может быть приостановлена для проведения дополнительной проверки.

Процедура проверки

При выявлении повышенного уровня риска Сервис вправе применить дополнительные меры проверки, включая:

• временную приостановку выполнения заявки

• проведение дополнительного анализа транзакции

• запрос прохождения процедуры KYC (подтверждение личности пользователя)

• запрос подтверждения происхождения средств (Source of Funds)

Документы, удостоверяющие личность:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность

• селфи или видео с документом

Подтверждение владения средствами:

• подтверждение владения криптовалютным кошельком

• подтверждение владения банковской картой или счётом (при необходимости)

Подтверждение происхождения средств (Source of Funds):

• выписки по банковскому счёту

• чеки или подтверждение покупки криптовалюты

• история операций (биржи, кошельки и др.)

Сервис вправе запросить дополнительные сведения или документы в зависимости от уровня риска конкретной операции.

Непредоставление запрашиваемых материалов может являться основанием для отказа в выполнении операции и возврата средств в соответствии с правилами сервиса

Условия возврата средств

- В случае приостановки операции возврат средств осуществляется после завершения проверки.

- В случае отказа в прохождении процедуры идентификации (KYC) или невозможности подтвердить личность Пользователя и законность происхождения средств, активы подлежат возврату на исходные реквизиты.

- Комиссия за организацию возврата может составлять до 5% от суммы транзакции, но не более 100 USD в эквиваленте.

- Возврат средств осуществляется в течение 5 календарных дней после принятия решения о возврате

Заключительные положения

Используя сервис FreeChange.cc, пользователь подтверждает согласие с настоящей AML/KYC Policy и обязуется соблюдать требования законодательства и международных стандартов противодействия финансовым преступлениям.